Wat is de BIF-rating en hoe kan het jou helpen?
Kort gezegd analyseert de BIF-beoordeling een bedrijf op basis van verschillende factoren. Er wordt een uniek gewicht toegekend aan verschillende fundamentele factoren. Dit geeft een nauwkeurig inzicht in de positie van een bedrijf via onze fundamentele analyse. Daarna onderzoekt de BIF-tool de huidige aandelenkoers. Het beoordeelt of de aandelenkoers juist is wanneer je deze vergelijkt met de fundamentele analyse van het bedrijf. Na vergelijking kun je concluderen of een bedrijf overgewaardeerd of ondergewaardeerd is. De BIF-beoordeling laat zien of het aandeel een koopkans is of een aandeel dat je niet in je portefeuille wilt hebben
Dan kun je het document downloaden en meer te weten komen over de structuur van de tool.
Hoe worden de scores bepaald?
1. Aandelenclassificatie
2. Fundamentals
3. Prijs
Wat is value investing?
Hoewel er veel beleggingsstrategieën zijn, heeft waardebeleggen zich bewezen als een betrouwbare en effectieve benadering voor langetermijnbeleggingen.
Waarom classificeren we aandelen?
Fast Growers
Fast Growers zijn ondernemingen die jaarlijks een winstgroei van meer dan 15% realiseren.
Dit zijn de aandelen met het potentieel om uw geld te vermenigvuldigen over een periode van 10 jaar. De meeste van deze Fast Growers hoeven echter helemaal geen goede beleggingen. In een bull markt zijn de grotere aandelen gewoonlijk overgewaardeerd en sterk gecoverd door analisten. Daarom is het slim om te kijken naar bedrijven met een kleinere marktkapitalisatie, omdat die vaak minder door analisten worden gevolgd. Er zal dan vaker een verkeerde inschatting op de markt plaatsvinden. Kijk ook of Fast Growers hun groei kunnen handhaven en of deze groei in de toekomst haalbaar blijft.
Stalwart
Stalwarts zijn gevestigde bedrijven die jaarlijks een winstgroei van 8% tot 15% behalen.
Normaal gesproken zou je hier defensiever investeren tegen de juiste prijs. De juiste prijs wordt vaak gevonden bij Stalwarts die momenteel in overdreven negatief sentiment verkeren. Je kunt echter niet verwachten dat je je geld eenvoudig verdrievoudigt, aangezien dit grotere gevestigde bedrijven zijn. Streef daarom naar een winst op je positie van 30% tot 50% en houd ze niet te lang vast. Deze aandelen zijn te defensief voor het risico dat je neemt.
Medium Growers
Medium Growers zijn bedrijven die jaarlijks een winstgroei van ongeveer 8% tot 15% behalen.
Dit zijn bedrijven met een kleinere marktkapitalisatie en nog niet erg gevestigd of opererend in een niche. Als ze een concurrentievoordeel hebben, kun je ze op een vergelijkbare manier beoordelen als Stalwarts. Richt je op of ze hun winstgroei kunnen handhaven. Controleer ook of ze geen geld verspillen aan onnodige overnames. Streef naar een winst op je positie van 30% tot 50% en houd ze niet voor een zeer lange periode vast. Deze aandelen zijn te defensief voor het risico dat ze met zich meebrengen.
Slow Growers
Slow Growers zijn bedrijven die jaarlijks hun winst laten groeien met 0 tot 8%.
Als ze een sterke marktpositie hebben, kunnen ze interessante defensieve aandelen zijn voor de portefeuille. Deze aandelen zijn echter niet bedoeld om lang vast te houden. Je wilt zoeken naar bedrijven met solide winsten, want een bedrijf met lage winst is het het waarschijnlijk niet waard. Daarnaast is een gezonde balans op hun rekening van groot belang.
No Growers
(gemiddeld).
Cyclicals
Een Cyclische is een bedrijf waarvan de omzet en winst stijgen en dalen in een patroon dat al dan niet consistent is.
Bij een Cyclische is timing cruciaal. Als het goed gaat, stijgt de aandelenkoers sneller dan bij andere aandelen. Echter, wanneer de zaken verslechteren, lijkt de aandelenkoers veel sneller te dalen. Bij het beoordelen van cyclische aandelen zou je in staat moeten zijn om vroegtijdige tekenen te detecteren dat de cyclus van het bedrijf aan het verschuiven is. In dat geval zou je een tegenovergestelde aanpak willen hanteren.
Turnarounds
Turnarounds zijn bedrijven die er (op het moment van aankoop) slechter aan toe zijn dan voorheen.
Ze hebben een moeilijk jaar achter de rug of hebben meerdere slechte jaren achter de rug. Als deze slechte resultaten tijdelijk zijn, kunnen Turnarounds geweldige rendementskansen bieden. Als het beter gaat, stijgt de aandelenkoers namelijk snel. De aanpak voor Turnarounds is uit te zoeken of de slechte jaren van resultaten tijdelijk of structureel zijn. Stel uzelf de volgende vragen: Is het waarschijnlijk dat de bedrijfsprestaties terugkomen op het oude niveau? En hoe zal het bedrijf dat voor elkaar krijgen?